议室，落地窗正对着远处的密西西比河。

秋日午后的阳光落在河面上，秋色正好。

长桌两侧坐满了集团高管，因为最近联合健康股价暴跌，所以每个高管的脸色都不太好看。

ceo安德鲁·威蒂坐在主位。

墙上的投影，是公司近一个月的股价走势图——那条的线一路向下。

看着——好心痛啊！

“各位，”威蒂开口，声音不大，“先给大家说个好消息。”

他看向首席法务官莎拉·霍夫曼。

莎拉翻开文件夹：“经过2个月的努力，国会山那边，关于‘保险行业保费管控与监管强化’的听证会提案，已经被正式搁置了。”

会议室里响起几声低低的松气声。

“当然，我们为此也花了1亿美金给k街那边运作。”

华盛顿特区的k街，那条街道聚集着全美最有权势的游说公司、公关公司、律师事务所。

而这一次，保险行业几大巨头，通过协会、政治行动委员会，向游说公司注入1亿美金，才促成这件事。

至于那些企业联盟，保险行业是怎么对付的呢？

太简单了。

美国企业数量众多，行业跨度极大，不同规模、不同行业的企业，对保险的需求和承受能力差异很大。

大型企业例如沃尔玛这些，有足够的议价能力，保险公司会主动降低自身保费，所以他们自然没有动力推动全国性的监管改革。

中小企业，虽深受高保费困扰，但缺乏话语权和联合能力，难以形成合力。

企业即便不满高保费，也很难找到更优质、更便宜的替代方案。而一旦放弃投保，又会面临员工医疗、企业风险等一系列问题，只能被迫接受现状，根本没有底气和能力与保险巨头抗衡，更谈不上推动国会监管。

所以，当时楚胜和阳光集团敢反抗，是真的震惊到了几个保险巨头。

当然，企业推动难，还有一个原因就是1945年的时候，出了一个《麦卡伦—弗格森法案》，它是‘以州为基础’的保险监管制度，让保险业免受联邦层面的全面监管，甚至豁免了大部分反垄断条款。

（图）

这种分州监管模式，使得各州监管标准不一，而联邦要统一进行协调监管，非常困难。

所以，

这一次监管风波，经历了2个月，总算是过去了。

“现在好消息说完，接着说一下坏消息。”

“股价。”

首席财务官玛格丽特激光笔对准墙上的投影。

“自拉芬先生去世，引发股灾，到今天收盘，联合健康股价下跌107。”

“加上上次监管风波跌下去的148，总共已经跌去了25。”

“大股东的资金被抽走，要变现……”

“还有现在市场信心不足……”

“另外西维斯还抢了我们不少的客户……”

“这就是我们要面对的现实。”

众人点头。

“总裁！”

这时候，市场部部门负责人举手。

“我们要不要接触一下那个楚胜。”

章节内容不完整，请退出阅读模式查看完整内容！